Ish-pronar i franchising-ut “We Buy Ugly Houses” do të pranojë fajësinë për një skemë mashtruese që i kushtoi investitorëve 40 milionë dollarë

nga Anjeanette Damon dhe Mollie Simon

ProPublica është një redaksi jo fitimprurëse që heton abuzimet me pushtetin. Regjistrohuni për të marrë histori tona më të mëdha sapo të publikohen.

Ish-operatori i një prej franchisingjeve më të mëdha të HomeVestors of America ka rënë dakord të pranojë fajësinë për mashtrim me tela në nivel federal në lidhje me një skemë të gjerë Ponzi që synonte njerëzit që besonin se po investonin në perandorinë e tij të pasurive të patundshme.

Prokurorët federalë në Teksas identifikuan 80 viktima të mashtruara me gati 40 milionë dollarë nga Charles Carrier që nga viti 2018. Edhe pse Carrier ra dakord të pranojë fajësinë vetëm për një akuzë të mashtrim të rëndë me tela që përfshinte një transferim prej 200,000 dollarësh, ai pranoi skemën më të gjerë si pjesë e marrëveshjes dhe ra dakord të paguajë kompensim — shuma e të cilit ende nuk është përcaktuar.

Akuzat gjithashtu mbajnë një dënim maksimal prej 20 vjetësh burg dhe mundësi për miliona dollarë gjoba. Një gjykatës federal do të vendosë dënimin.

Carrier zotëronte C&C Residential Properties me bazë në Dallas, një nga franchisingjet më të suksesshme të zinxhirit HomeVestors, i njohur për sloganin “We Buy Ugly Houses”. HomeVestors ndërpreu franchising-un e Carrier në tetor 2024, pasi mori një informacion se ai po mashtronte investitorët. Që atëherë, ai është paditur për shkelje të markës së kompanisë që është mbrojtur me shumë kujdes. Carrier nuk është përgjigjur ende në padi.

Në një histori të botuar këtë muaj, ProPublica detajoi se si Carrier mashtronte miliona dollarë nga shumë investitorë në të gjithë Teksasin, duke përfshirë edhe biznesmenë të pasur dhe të moshuar me burime të modeste që varen nga të ardhurat e investimeve për shpenzimet e përditshme. Sipas dokumenteve të reja gjyqësore, humbjet ndaj investitorëve individualë variojnë nga 35,000 dollarë deri në 11.6 milionë dollarë. Marrëveshja e pranimit të fajësisë u dorëzua në gjykatë dy javë pas publikimit të artikullit.

Carrier mori hua nga investitorët për financimin e biznesit të tij të ripërdorjes së shtëpive, fillimisht duke përdorur paratë për të blerë dhe rinovuar shtëpi të vjetra për t’i shitur me fitim. Carrier premtoi se çdo hua do të ishte e siguruar nga një interes në pronësi të shtëpisë dhe se do të paguante 8%-10% interes në pagesa mujore gjatë kohëzgjatjes së huasë.

Gjatë viteve, investitorët morën pagesa të qëndrueshme mujore. Megjithatë, në vitin 2018, Carrier filloi të merrte hua të shumta për prona individuale, duke ofruar herë pas here dokumente pronësie që nuk i regjistroi kurrë dhe duke u përfshirë në borxhe shumë më të mëdha se vlera e shtëpive, sipas dokumenteve gjyqësore. Carrier pranoi gjithashtu se kishte falsifikuar nënshkrime dhe vula noterike për të shitur prona pa njoftuar investitorët ose pa shlyer notat e tyre, sipas dokumenteve gjyqësore. Carrier pranoi se përdorte paratë e investitorëve për “të paguar balancat e kartelave të kreditit personale, shpenzimet operative të biznesit dhe obligimet e interesit ndaj investitorëve të mëparshëm,” sipas dokumenteve gjyqësore.

Fakti që marrëveshja e fajësisë së Carrier përmban vetëm një akuzë bëri që disa viktima të jenë edhe më të zemëruara.

“Kjo është qesharake,” tha Ron Carver, i cili humbi 300,000 dollarë dhe babai i tij humbi 200,000 dollarë para se të vdiste. “Ata do ta lejojnë të pranojë fajësinë dhe ai mund të marrë vetëm një dënim të lehtë.”

Një zëdhënës i zyrës së prokurorit federal tha se nuk mund të komentojë për një rast në pritje.

Avokati i Carrier, Tom Pappas, tha se nuk ishte qëllimi i Carrier të mashtronte askënd për paratë e tyre.

“Gati të gjitha paratë e tij u vunë në biznesin e tij për ta bërë atë të suksesshëm, në mënyrë që investitorët të ishin të suksesshëm,” tha Pappas, duke shtuar se Carrier nuk financoi një stil jetese të shtrenjtë. Pa dhënë detaje, Pappas tha se ndryshimet në tregun e pasurive të patundshme “e kapën” Carrier dhe “gjëja u largua nga ai.”

Edhe pse Carrier ra dakord të pranojë fajësinë vetëm për një akuzë, të gjitha mashtrimet e identifikuara nga prokurorët do të merren parasysh nga gjykatësi gjatë dënimit.

Pappas tha se Carrier është “i përkushtuar të paguajë çdo investitor çdo dollar që mundet për t’i bërë ata të plotë.” Pappas tha se shpreson që kompensimi do të jetë “më shumë se 40 milionë dollarë” si humbje e identifikuar nga prokurorët, ndërsa avokatët po negociojnë për vlerën e humbjeve të investitorëve. Në shkurt, Carrier nënshkroi një marrëveshje të likuidimit të pasurive që lejon prokurorët të mbikëqyrin shitjen e pronave të tij të mbetura, me të ardhurat që do të shkojnë për kompensim.

Pappas tha se pret që Carrier do të vuajë dënimin në burg.

“Në varësi të shumës së humbjes, ekziston një mundësi e fortë që ai mund të shkojë në burg,” tha ai. “Por edhe një herë, po bëjmë gjithçka për t’i kthyer sa më shumë investitorëve.”